虛擬貨幣因其具有一定的不透明性和隱私性，以及中心化交易平臺的OTC渠道是點對點的交易方式。這意味著交易平臺提供擔保，但真正的交易是由個人之間直接進行的。因此，無法保證對方的資金是否涉及刑事案件或黑錢贓錢等。一旦被司法機關或信用經偵部門追查并立案，如果你的銀行卡中恰好收到出售數字貨幣得到的現金，那么你的銀行卡很可能會被凍結。
因此，在提現時，應盡量選擇交易次數較多、成功率始終維持在100%的商家進行交易。如果你的銀行卡或支付寶被凍結，一般需要等待3-7天，如果金額不大，通常會自行解凍。如果涉及金額較大，可能會接到經偵部門或銀行的電話進行調查，最終也可以解凍。
另外，在進行虛擬貨幣交易時，投資者需要考慮限價交易和市價交易。限價交易可以避免市價波動帶來的成交不確定性，但當設定價格與市價偏離較大時，易出現無法成交的情況。市價交易雖然可以保證及時成交，但無法預知交易價格，存在一定不確定性。此外，成交的基本原則是“價格優先，時間優先”，即較高的買入價格和較低的賣出價格優先成交，同時掛單時間較早的委托單優先成交。
