2、自2017年9月國內(nèi)交易所紛紛關(guān)閉法幣直接購買數(shù)字貨幣通道后，場外交易（OTC）成了人們進(jìn)入幣圈交易的主要途徑。隨著交易量的增加，許多不法分子通過OTC的方式洗黑錢。這些來路不明的資金一旦和你產(chǎn)生交集，你的銀行卡就有可能會被凍結(jié)。
3、從今年4月開始，幣圈社群中有人表示，綁定在交易所的銀行卡被凍結(jié)后無法使用。6月，凍卡成了多發(fā)現(xiàn)象，不僅包括OTC商家，也蔓延到了普通個人用戶。最近這波“凍卡潮”則源自2020年9月1日開始施行的《公安部關(guān)于修改<公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定>的決定》。該《決定》被理解為凍卡權(quán)下放，即“非法詐騙行為的任何一環(huán)涉及的所在地，這些所在地的公安都可以長臂管轄。”
拓展資料：
這里就在給大家講講OTC交易的注意事項：
1. 出入金要準(zhǔn)備專卡專用，資金流動是會感染的，互相轉(zhuǎn)賬，只會導(dǎo)致自己的卡全部被凍結(jié)。切勿使用工資卡，出金被凍結(jié)后，不僅影響到自己的生活還會影響到工作。
2. 使用銀行卡去做出金前，應(yīng)先測試一下自己的銀行卡是否仍然可以正常使用，不要事后后悔。
3. 在交易所進(jìn)行交易時，有時會發(fā)現(xiàn)盤一價格和其他價格比特別突出，這種情況的商家一般來路不正。不要強(qiáng)加給交易所，反洗錢是銀行都解決不了的問題。 4. 對于商家的篩選，時間越久的商家越安全。和這類商家交易，能降低風(fēng)險。
5. 一切交易都應(yīng)在OK和幣安該類大平臺交易。出現(xiàn)問題可隨時聯(lián)系他們調(diào)證和協(xié)助警方配合解決，不用在微信和場外群交易。
6. 法幣交易后，不要提現(xiàn)金，物理隔離容易導(dǎo)致上門。最后一個就是關(guān)于解凍的，發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被凍結(jié)后，應(yīng)耐心等待三天，如果三天后還是沒有解凍，建議主動積極聯(lián)系警方。
