繼七部門叫停代幣（ICO）融資后，在監(jiān)管的高壓下，包括BTC中國、火幣網(wǎng)絡(luò)、OKCoin貨幣銀行在內(nèi)的許多虛擬貨幣交易平臺從14日起關(guān)閉了該平臺的所有業(yè)務(wù)或人民幣交易業(yè)務(wù)。虛擬貨幣交易的風(fēng)險是什么？為什么監(jiān)管機構(gòu)會采取行動來糾正它？曾經(jīng)瘋狂的“貨幣投機者”會去哪里？
BTC中國、火幣網(wǎng)、OKcoin貨幣銀行是國內(nèi)三大比特幣交易平臺，占國內(nèi)比特幣交易總額的60%左右％。自14日BTC中國率先發(fā)聲以來，國內(nèi)各類虛擬貨幣價格大幅下跌，BTC、萊特幣跌幅超過20％，BTC的每一個價格都更高到16000元，比9月初32500元的歷史高位下跌了一半以上。隨后價格略有回升，截至記者發(fā)稿時，比特幣交易價格仍在2萬元左右。
虛擬貨幣價格最近下跌，一方面來自市場之前積壓的許多風(fēng)險，另一方面也與控制、頻繁提示風(fēng)險和果斷行動有關(guān)。
8月30日晚，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會率先針對與虛擬貨幣相關(guān)的代幣（ICO）發(fā)布風(fēng)險提示。9月4日，央行等7個部門發(fā)布文件，停止發(fā)行和融資各種代幣。9月13日晚，中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會提醒虛擬貨幣交易平臺和市場風(fēng)險。9月15日晚，火幣網(wǎng)絡(luò)確認已收到監(jiān)管機構(gòu)的通知和指導(dǎo)，要求其清理和整頓虛擬貨幣交易。
在監(jiān)管機構(gòu)看來，借助虛擬交易平臺實施的“貨幣投機”活動實際上是一種投機，對實體經(jīng)濟不利，但收集了較高的金融風(fēng)險。
早在2013年，央行等五部委就明確將BTC定義為特定的虛擬商品，而不是貨幣，金融機構(gòu)和支付機構(gòu)不得提供BTC、人民幣和外匯交換服務(wù)。
中央財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院教授郭田勇說：“但近兩年來，隨著虛擬貨幣市場的日益擴張，‘貨幣投機’熱潮難以回歸。比特幣和其他虛擬貨幣在使用中不斷超出‘商品’的范圍，異化了‘貨幣’的特征。”。
業(yè)內(nèi)人士介紹，國內(nèi)98％比特幣交易是通過比特幣交易平臺進行的。在大多數(shù)交易平臺的幫助下，他們不僅從事虛擬貨幣和法定貨幣的交換，還參與代幣發(fā)行和融資（ICO），為投機活動提供數(shù)據(jù)和交易便利。在一些平臺的宣傳下，大批群眾被“忽悠”進入市場，參與者迅速從專業(yè)利基蔓延到普通群眾。目前，我國交易平臺客戶資金余額已達數(shù)十億元，資產(chǎn)規(guī)模超過零的投資者超過百萬。
事實是，虛擬貨幣交易的投資面臨著價格波動和安全風(fēng)險的巨大風(fēng)險，平臺的技術(shù)風(fēng)險也很高。世界上許多交易平臺都遭到了黑客的攻擊和盜竊。此前，比特幣交易平臺“Bitfloor因價值25萬美元的比特幣被盜，直接宣布關(guān)閉。
不僅如此，今年6月，中國互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險分析技術(shù)平臺還發(fā)現(xiàn)，在貨幣鏈網(wǎng)絡(luò)、大比特等交易平臺上網(wǎng)交易的文化創(chuàng)意貨幣和圣幣涉嫌傳銷，部分“傳銷貨幣”系統(tǒng)也部署在海外。
今年以來，相關(guān)監(jiān)管部門多次實施監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)，北京部分平臺未經(jīng)批準擅自開展融資業(yè)務(wù)，未充分履行反洗錢責(zé)任，火幣網(wǎng)涉嫌市場操縱，被投資者起訴法院；BTC100虛報了其平臺的比特幣交易規(guī)模。
據(jù)業(yè)內(nèi)人士透露，隨著控制對虛擬貨幣交易平臺的態(tài)度越來越明確，地方相關(guān)部門開始全面清理整頓工作，部分交易平臺根據(jù)監(jiān)管政策有序停止交易業(yè)務(wù)，逐步引導(dǎo)用戶提取貨幣。
記者在多個“比特幣投資交流集團”中觀察到，隨著交易平臺的關(guān)閉，比特幣市場暴跌，許多投資者大喊“嚴重損失”。鑒于三個交易平臺的“提款、提現(xiàn)不受影響的承諾”，16日下午，記者試圖通過電話聯(lián)系三個交易平臺的客戶服務(wù)，但由于“咨詢客戶太多”或線路占用等因素未能撥打。
記者了解到，隨著國內(nèi)外交易市場虛擬貨幣價差的增加，一些投資者將國內(nèi)交易平臺上的虛擬貨幣退回個人比特幣錢包，進入國外市場和場外交易。
中國國際期貨有限公司副董事長王永利建議加強國際溝通協(xié)調(diào)，盡快制定統(tǒng)一的國際監(jiān)管規(guī)則，防止監(jiān)管漏洞和跨境套利。
