摘要：為了最大限度地幫助參與投資人挽回經(jīng)濟(jì)損失，根據(jù)《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國刑事訴訟法》等有關(guān)法律規(guī)定，公告如下：一、有關(guān)“魯金所”、“上海至雅”霍州分支機(jī)構(gòu)在霍州市非法吸收公眾存款的投資人，自公告發(fā)布起60日內(nèi)，攜帶本人身份證原件及復(fù)印件、銀行卡、相關(guān)投資協(xié)議以及投資、轉(zhuǎn)賬、返利（銀行交易明細(xì)）等憑證到霍州市公安局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案登記，并配合調(diào)查取證工作，因參與投資人不及時(shí)報(bào)案，不積極配合...
一、“上海至雅”案脈絡(luò)梳理
霍 州 市 公 安 局
關(guān)于“魯金所”、“上海至雅”霍州分支機(jī)構(gòu)涉嫌非法吸收公眾存款案的公告
為了依法嚴(yán)厲打擊非法集資犯罪活動(dòng)，維護(hù)國家金融管理秩序和社會(huì)治安穩(wěn)定，切實(shí)維護(hù)群眾切身利益，我局按照上級(jí)部署，現(xiàn)對(duì)“魯金所”、“上海至雅”霍州分支機(jī)構(gòu)涉嫌非法吸收公眾存款犯罪行為進(jìn)行取證。為了最大限度地幫助參與投資人挽回經(jīng)濟(jì)損失，根據(jù)《中華人民共和國刑法》、《中華人民共和國刑事訴訟法》等有關(guān)法律規(guī)定，公告如下：
一、有關(guān)“魯金所”、“上海至雅”霍州分支機(jī)構(gòu)在霍州市非法吸收公眾存款的投資人，自公告發(fā)布起60日內(nèi)，攜帶本人身份證原件及復(fù)印件、銀行卡、相關(guān)投資協(xié)議以及投資、轉(zhuǎn)賬、返利（銀行交易明細(xì)）等憑證到霍州市公安局經(jīng)偵大隊(duì)報(bào)案登記，并配合調(diào)查取證工作，因參與投資人不及時(shí)報(bào)案，不積極配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證等造成的一切后果由參與投資人自行承擔(dān)。
二、凡是參與“魯金所”、“上海至雅”在霍州市非法吸收公眾存款的行為人（包括公司負(fù)責(zé)人、公司高管及部門負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)管理人員、團(tuán)隊(duì)經(jīng)理、客戶經(jīng)理、業(yè)務(wù)員及其他為吸收資金提供幫助收取報(bào)酬的人員），自公告發(fā)布起60日內(nèi)，立即到霍州市公安局經(jīng)偵大隊(duì)投案自首，坦白犯罪事實(shí)；同時(shí)將本人在上述公司工作任職期間的非法所得（包括：工資、代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等）全部上繳霍州市公安局涉案財(cái)物專戶（具體賬號(hào)到霍州市公安局經(jīng)偵大隊(duì)咨詢）。凡在本公告規(guī)定期限內(nèi)主動(dòng)投案自首、積極配合調(diào)查、認(rèn)罪認(rèn)罰、主動(dòng)退還非法所得的，公安機(jī)關(guān)將依法從寬處理；否則，公安機(jī)關(guān)將從重打擊。
三、凡是參與“魯金所”、“上海至雅”在霍州市非法吸收公眾存款的行為人及投資人員，要積極配合公安機(jī)關(guān)調(diào)查取證并依法合理表達(dá)訴求，對(duì)于在網(wǎng)絡(luò)上編造、散布各類謠言、蓄意煽動(dòng)非法聚集鬧事或者干擾阻礙案件偵辦等違法犯罪行為，公安機(jī)關(guān)將依法嚴(yán)肅處理，追究相關(guān)人員的法律責(zé)任。
特此公告
聯(lián)系人：
劉警官13754972088
梁警官18634887188
霍州市公安局
2021年12月31日
1.“上海至雅”霍州分支機(jī)構(gòu)與“上海至雅實(shí)業(yè)（集團(tuán)）有限公司”的關(guān)系
看到上述公告，筆者不由想到了2020年8月份上海警方發(fā)布的對(duì)“上海至雅實(shí)業(yè)（集團(tuán)）有限公司”（下稱“至雅公司”）以涉嫌非法吸收公眾存款罪進(jìn)行立案?jìng)刹榈耐▓?bào)。而在上述公告中，霍州公安局同樣認(rèn)為“上海至雅”霍州分支機(jī)構(gòu)涉嫌非法吸收公眾存款。那么，“上海至雅”霍州分支機(jī)構(gòu)與“至雅公司”之間的關(guān)系究竟為何呢？
筆者通過搜集資料，得到了以下信息：（1）“上海至雅”霍州分支機(jī)構(gòu)的全稱是上海至雅企業(yè)服務(wù)有限公司霍州分公司，其總公司為“上海至雅企業(yè)服務(wù)有限公司”（下稱“上海至雅”），“上海至雅”的法定代表人、實(shí)際控制人為于悅；（2）“上海至雅”的大股東為“至雅公司”，而“至雅公司”的大股東、實(shí)際控制人為于悅。
通過上述分析可知，“上海至雅”霍州分支機(jī)構(gòu)受“至雅公司”、于悅實(shí)際控制。
2.“上海至雅”霍州分支機(jī)構(gòu)為何被警方認(rèn)定為涉嫌非法吸收公眾存款
霍州警方在其發(fā)布的公告中只是說明“上海至雅”霍州分支機(jī)構(gòu)涉嫌非法吸收公眾存款，而未披露“上海至雅”霍州分支機(jī)構(gòu)實(shí)施非法吸收公眾存款行為的具體模式。
然而，根據(jù)上海警方的通報(bào)可知：“至雅公司”在未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)的情況下，通過設(shè)立線下門店，以承諾支付7%至12%不等的高額收益為餌，以特種車輛和新能源車輛融資租賃收益權(quán)轉(zhuǎn)讓為名，通過銷售各類理財(cái)產(chǎn)品的方式向社會(huì)不特定公眾非法募集資金。
既然“上海至雅”霍州分支機(jī)構(gòu)受“至雅公司”實(shí)際控制，那么其非吸模式與“至雅公司”的模式應(yīng)會(huì)有關(guān)聯(lián)，甚至一模一樣。
3.“上海至雅”、“上海至雅”霍州分支機(jī)構(gòu)可能涉及集資詐騙
筆者在查閱資料時(shí)發(fā)現(xiàn)，“上海至雅”的實(shí)際控制人于悅曾打賞主播近億元。若于悅打賞所用錢款來自于“上海至雅”、“上海至雅”霍州分支機(jī)構(gòu)，且上述兩機(jī)構(gòu)同意或者放任于悅實(shí)施上述行為，那么根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，上述兩機(jī)構(gòu)很可能構(gòu)成集資詐騙。
4.“魯金所”為何會(huì)出現(xiàn)在霍州警方的公告中
在霍州警方的公告中，沒有“魯金所”的全稱，且沒有說明“魯金所”在本案中所起的作用。
筆者通過查閱相關(guān)資料，了解到如下信息：以“魯金所”為簡(jiǎn)稱的最知名的公司是青島魯金所資產(chǎn)管理集團(tuán)有限公司，此公司為青島魯金所汽車租賃有限公司的大股東。
筆者認(rèn)為，既然“上海至雅”霍州分支機(jī)構(gòu)以轉(zhuǎn)讓車輛的融資租賃收益權(quán)的名義銷售理財(cái)產(chǎn)品。那么，青島魯金所汽車租賃有限公司很有可能幫助“上海至雅”霍州分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行了車輛的融資租賃業(yè)務(wù)，可能構(gòu)成共同犯罪。
二、相關(guān)法律規(guī)定
1.非法吸收公眾存款方面的法律法規(guī)
《中華人民共和國刑法》第一百七十六條：“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處三年以上十年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，處十年以上有期徒刑，并處罰金。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。
有前兩款行為，在提起公訴前積極退贓退賠，減少損害結(jié)果發(fā)生的，可以從輕或者減輕處罰。”
《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第一條：“違反國家金融管理法律規(guī)定，向社會(huì)公眾（包括單位和個(gè)人）吸收資金的行為，同時(shí)具備下列四個(gè)條件的，除刑法另有規(guī)定的以外，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為刑法第一百七十六條規(guī)定的“非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款”： （一）未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金；（二）通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等途徑向社會(huì)公開宣傳；（三）承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報(bào)；（四）向社會(huì)公眾即社會(huì)不特定對(duì)象吸收資金。
未向社會(huì)公開宣傳，在親友或者單位內(nèi)部針對(duì)特定對(duì)象吸收資金的，不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。”
《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第二條：“實(shí)施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規(guī)定的條件的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百七十六條的規(guī)定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：（一）不具有房產(chǎn)銷售的真實(shí)內(nèi)容或者不以房產(chǎn)銷售為主要目的，以返本銷售、售后包租、約定回購、銷售房產(chǎn)份額等方式非法吸收資金的；（二）以轉(zhuǎn)讓林權(quán)并代為管護(hù)等方式非法吸收資金的；（三）以代種植（養(yǎng)殖）、租種植（養(yǎng)殖）、聯(lián)合種植（養(yǎng)殖）等方式非法吸收資金的；（四）不具有銷售商品、提供服務(wù)的真實(shí)內(nèi)容或者不以銷售商品、提供服務(wù)為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；（五）不具有發(fā)行股票、債券的真實(shí)內(nèi)容，以虛假轉(zhuǎn)讓股權(quán)、發(fā)售虛構(gòu)債券等方式非法吸收資金的；（六）不具有募集基金的真實(shí)內(nèi)容，以假借境外基金、發(fā)售虛構(gòu)基金等方式非法吸收資金的；（七）不具有銷售保險(xiǎn)的真實(shí)內(nèi)容，以假冒保險(xiǎn)公司、偽造保險(xiǎn)單據(jù)等方式非法吸收資金的；（八）以投資入股的方式非法吸收資金的；（九）以委托理財(cái)?shù)姆绞椒欠ㄎ召Y金的；（十）利用民間“會(huì)”、“社”等組織非法吸收資金的；（十一）其他非法吸收資金的行為。”
《防范和處置非法集資條例》第十九條：“對(duì)本行政區(qū)域內(nèi)的下列行為，涉嫌非法集資的，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)組織有關(guān)行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門以及國務(wù)院金融管理部門分支機(jī)構(gòu)、派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查認(rèn)定：（一）設(shè)立互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、投資及投資咨詢類企業(yè)、各類交易場(chǎng)所或者平臺(tái)、農(nóng)民專業(yè)合作社、資金互助組織以及其他組織吸收資金；（二）以發(fā)行或者轉(zhuǎn)讓股權(quán)、債權(quán)，募集基金，銷售保險(xiǎn)產(chǎn)品，或者以從事各類資產(chǎn)管理、虛擬貨幣、融資租賃業(yè)務(wù)等名義吸收資金；（三）在銷售商品、提供服務(wù)、投資項(xiàng)目等商業(yè)活動(dòng)中，以承諾給付貨幣、股權(quán)、實(shí)物等回報(bào)的形式吸收資金；（四）違反法律、行政法規(guī)或者國家有關(guān)規(guī)定，通過大眾傳播媒介、即時(shí)通信工具或者其他方式公開傳播吸收資金信息；（五）其他涉嫌非法集資的行為。”
《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第四條：“關(guān)于共同犯罪的處理問題 為他人向社會(huì)公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費(fèi)、好處費(fèi)、返點(diǎn)費(fèi)、傭金、提成等費(fèi)用，構(gòu)成非法集資共同犯罪的，應(yīng)當(dāng)依法追究刑事責(zé)任。能夠及時(shí)退繳上述費(fèi)用的，可依法從輕處罰；其中情節(jié)輕微的，可以免除處罰；情節(jié)顯著輕微、危害不大的，不作為犯罪處理。”
《最高人民法院、最高人民檢察院、公安部關(guān)于辦理非法集資刑事案件若干問題的意見》第二條：“關(guān)于單位犯罪的認(rèn)定問題
單位實(shí)施非法集資犯罪活動(dòng)，全部或者大部分違法所得歸單位所有的，應(yīng)當(dāng)認(rèn)定為單位犯罪。
個(gè)人為進(jìn)行非法集資犯罪活動(dòng)而設(shè)立的單位實(shí)施犯罪的，或者單位設(shè)立后，以實(shí)施非法集資犯罪活動(dòng)為主要活動(dòng)的，不以單位犯罪論處，對(duì)單位中組織、策劃、實(shí)施非法集資犯罪活動(dòng)的人員應(yīng)當(dāng)以自然人犯罪依法追究刑事責(zé)任。
判斷單位是否以實(shí)施非法集資犯罪活動(dòng)為主要活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)單位實(shí)施非法集資的次數(shù)、頻度、持續(xù)時(shí)間、資金規(guī)模、資金流向、投入人力物力情況、單位進(jìn)行正當(dāng)經(jīng)營的狀況以及犯罪活動(dòng)的影響、后果等因素綜合考慮認(rèn)定。”
2.集資詐騙方面的法律法規(guī)
《中華人民共和國刑法》第一百九十二條：“以非法占有為目的，使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金；數(shù)額巨大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的，處七年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，依照前款的規(guī)定處罰。”
《最高人民法院關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第四條：“ 以非法占有為目的，使用詐騙方法實(shí)施本解釋第二條規(guī)定所列行為的，應(yīng)當(dāng)依照刑法第一百九十二條的規(guī)定，以集資詐騙罪定罪處罰。
使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認(rèn)定為“以非法占有為目的： （一）集資后不用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)或者用于生產(chǎn)經(jīng)營活動(dòng)與籌集資金規(guī)模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；（三）攜帶集資款逃匿的；（四）將集資款用于違法犯罪活動(dòng)的；（五）抽逃、轉(zhuǎn)移資金、隱匿財(cái)產(chǎn)，逃避返還資金的；（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產(chǎn)、假倒閉，逃避返還資金的；（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；（八）其他可以認(rèn)定非法占有目的的情形。
集資詐騙罪中的非法占有目的，應(yīng)當(dāng)區(qū)分情形進(jìn)行具體認(rèn)定。行為人部分非法集資行為具有非法占有目的的，對(duì)該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法占有目的，其他行為人沒有非法占有集資款的共同故意和行為的，對(duì)具有非法占有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。”
三、維權(quán)建議
投資人可按照霍州警方倡議前往霍州市公安局經(jīng)偵大隊(duì)登記報(bào)案，律師提請(qǐng)投資人注意，一定要注意警方所說的報(bào)案期限，并帶好下列證據(jù)材料。
相關(guān)證據(jù)。
需要資料：
1、身份證原件及復(fù)印件；
2、個(gè)人基本信息：姓名、性別、民族、出生年月、身份證號(hào)、戶籍地、現(xiàn)住址、電話、工作單位、職務(wù)；
3、受損金額；
4、每筆投資、轉(zhuǎn)賬返利匯款的憑證，最好是調(diào)取銀行流水并打印好；
5、寫好自己投資受騙的整個(gè)過程；
6、相關(guān)投資協(xié)議；
7、如果有相關(guān)聊天記錄、通話錄音，一并整理；
8、銀行卡；
9、其他手里有且能夠提供的材料等。
四、律師提示
當(dāng)自身利益受到非法侵害時(shí)，應(yīng)當(dāng)理性維權(quán)，積極維權(quán)，主動(dòng)配合辦案單位，或者咨詢專業(yè)律師進(jìn)行維權(quán)，謹(jǐn)防再次被騙或者因維權(quán)不當(dāng)而遭受更大損失。
再次提醒廣大投資者，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，需要擦亮眼睛，只要是涉及電信詐騙、網(wǎng)絡(luò)投資理財(cái)、高利返息、集資詐騙的投資，不參加，不輕信。
