摘要：案例七、姚某某銀行賬戶解凍項目一、案情簡介姚某某因向沙特阿拉伯出售貨物，收到阿拉伯客戶委托的大陸朋友支付的涉詐貨款，而被江蘇省揚州市某地公安分局凍結銀行卡，凍結金額為40多萬元，因自己和公安機關溝通沒有取得理想效果，故姚某某于2023年9月7日委托了劉磊律師團隊陳明冬律師介入案件。...
案例一、高某某銀行賬戶解凍項目
一、案情簡介
因為對虛擬貨幣較為感興趣，高某某（化名）在工作之余經常在OKX（歐易）平臺買賣虛擬貨幣。2023年10月底的一天，高某某在OKX平臺上與對手方交易一筆USDT，在審查完畢對手方相關的收付流水以及歐易費率等級頁面等材料后，高某某收到對手方支付到指定銀行賬戶的款項，并將等額的USDT轉入對手方的錢包地址。在交易時，高某某做了全面的審查，認為應當能排除掉對手方涉及違法犯罪活動的風險。但是，2023年11月初，高某某發現自己名下的一張銀行卡被江蘇丹陽某地公安分局司法凍結，且該銀行卡剛開通相關理財產品，因司法凍結而牽連到相關理財金額也一并被銀行管控無法使用。
二、辦案經過
高某某通過朋友介紹第一時間找到了劉磊律師團隊，團隊錢桑桑律師向高某某了解了銀行卡被凍結的原因以及交易USDT過程中具體的審核流程，決定接受高某某的委托，錢律師第一時間與公安機關溝通并提交了解凍的法律意見書。但公安機關以高某某銀行卡收到上游電詐贓款為由，要求高某某本人必須到公安機關現場做筆錄，否則不能排除其幫助洗錢的可能性。
團隊錢桑桑律師結合高某某的實際情況，為其梳理了證據材料。之后，錢律師陪同高某某前往公安機關配合調查，說明情況。公安機關起初認為高某某雖進行了一些審查，卻未發現對手方提供的證明材料存在問題。在錢律師的多次協調和溝通下，公安機關同意當日予以解凍。與此同時，為了預防司法凍結解除后銀行仍實施管控，影響銀行卡的正常使用，在錢律師的溝通下，公安機關同意出具《情況說明》用于給銀行解除管控。
案例二、馬某某銀行賬戶解凍項目
一、案情簡介
馬某某（化名）在了解了虛擬貨幣的情況之后，對此非常感興趣，自己花時間和精力做了大量的研究，在虛擬貨幣的交易方面積累了豐富的經驗，并且，憑借著自己敏銳的市場嗅覺，逐漸將此作為了自己的主業。后來，隨著我國監管政策的日漸嚴苛，很多虛擬貨幣交易平臺在國內無法操作，于是馬某某就采用“梯子”等工具，利用交易平臺在境外的服務器繼續開展業務。但是，馬某某并沒有對國家政策的改變進行其余的額外關注，直到他的銀行卡被凍結了高達200多萬的金額，被警察找上門之后才如夢初醒，同時感到不知所措。
二、辦案經過
通過咨詢，馬某某了解到劉磊律師團隊對此類業務擁有的豐富辦案經驗，于是在咨詢劉律團隊后決定委托本團隊律師處理本案。劉律團隊律師對本案的來龍去脈進行了充分的了解和評估之后，決定接受馬某某的委托，并立即安排出差，與辦案機關進行了線下溝通，公安機關表示不排除對馬某某立案偵查的可能性。劉律團隊律師結合馬某某的陳述以及與公安機關溝通的情況，準備了整套的銀行卡解凍的文書和證據材料，經過與公安機關的充分溝通，公安機關最終認為馬某某不涉嫌犯罪，同意為馬某某解凍其銀行卡。
案例三、魏某某銀行賬戶執行回轉及解凍項目
一、案情簡介
2021年12月下旬，魏某某因虛擬貨幣交易收到涉境外賭博資金，銀行賬戶被四川某地公安分局凍結，經審計，卡內涉案資金420萬。期間魏某某積極聯系承辦警官并提交證據材料申請解凍，但直到本案刑事判決時都未能解凍，2022年12月1日，四川某地法院將420萬劃扣。
二、辦案經過
魏某某看到金額被劃扣后，于2022年12月3日委托劉磊律師團隊，希望向法院申請返還被劃扣的420萬。團隊陳明冬律師接受委托后，立即著手梳理材料，提交材料并前往當地法院溝通，發表法律意見，后法院采納了陳明冬律師的意見，作出返還裁定，并于2023年4月24日將420萬款項返還。
四川某地人民法院將420萬返還到原賬戶后加上卡中其他金額合計為430萬元，魏某某發現賬戶又被陜西某地公安分局凍結，后團隊陳明冬律師再次接受魏某某委托前往公安分局申請解凍，到承辦單位了解得知被凍結卡中流轉涉案資金共計825萬多，后經過劉明冬律師的持續努力，提交申請材料并多次前往西安溝通，最終辦案機關于2023年11月9日將卡內金額全額解凍。
案例四、羅某某銀行賬戶解凍項目
一、案情簡介
2023年下半年，羅某某因買賣虛擬貨幣銀行賬戶被公安機關凍結，由于自己不知如何與公安機關交涉，便想要請律師介入，幫忙辦理解凍相關事項。羅某某通過網絡咨詢找到劉磊律師團隊，了解了本團隊的律師專業素養及相關辦案經歷后，決定委托劉磊律師團隊陳明冬律師介入案件。
二、辦案經過
陳律師接受委托后，立即著手準備材料并前往江蘇某地公安局申請解凍，但承辦派出所十分抗拒，拒收律師提交的任何材料。無奈，陳明冬律師只能將申訴材料放置在派出所接待柜面并錄像取證，后經過陳律師持續與辦案機關其他部門的溝通，最終于2023年11月1日解凍。
解凍后由于銀行賬戶依然屬于風險控制賬戶，2023年12月7日，陳律師前往開戶行所在地溝通解除風險控制事宜，在提交相應材料并友好溝通后，開戶行當場予以解除風險控制，自此羅某某銀行賬戶可以正常使用。
案例五、呂某某銀行賬戶解凍項目
一、案情簡介
2023年下半年，呂某某因虛擬貨幣交易，被山東某地公安分局認定為一級涉案賬戶并凍結，凍結后，其他銀行賬戶、支付寶、微信都受到影響，無法正常使用。呂某某自行與公安機關交涉無效后，通過網絡平臺找到了劉磊律師團隊，了解到本團隊律師的相關成功案例后，決定委托劉磊律師團隊陳明冬律師處理案件。
二、辦案經過
團隊陳明冬律師在接受委托后，立即著手準備申訴材料并前往辦案單位所在地申請解凍，但在溝通中，由于當地承辦派出所對虛擬貨幣的了解不深，加之該類案件對他們來說比較新穎，處理起來不太熟練，期間一度要求委托人退還全部資金才考慮予以解凍，為此，陳律師經過四十多次現場及電話溝通，在陳律師的不懈努力下，公安機關終于同意全額將銀行賬戶解凍。
案例六、嚴某某、陳某某銀行賬戶解凍項目
一、案情簡介
嚴某某、陳某某夫婦因買賣虛擬貨幣收到贓款，被公安機關凍結了三張銀行卡，被凍結總金額為148多萬元人民幣。苦于沒有與辦案機關溝通的經驗，加之被凍金額相對較大，嚴某某夫婦覺得還是請律師介入比較穩妥。于是，經過多處求援及多方考量，夫婦二人找到劉磊律師團隊并委托團隊陳明冬律師處理該案件。
二、辦案經過
團隊陳律師在接受委托后，立即著手準備材料并前往青島某地分局申請解凍，并第一時間聯系了案件的承辦警官。經過陳律師的充分溝通，三張卡最終被公安機關予以解凍，從委托到解凍耗時前后一共只有8天。本案特點是：被凍結卡數多，但解凍時間非常短，高質高效完成了當事人的委托。
案例七、姚某某銀行賬戶解凍項目
一、案情簡介
姚某某因向沙特阿拉伯出售貨物，收到阿拉伯客戶委托的大陸朋友支付的涉詐貨款，而被江蘇省揚州市某地公安分局凍結銀行卡，凍結金額為40多萬元，因自己和公安機關溝通沒有取得理想效果，故姚某某于2023年9月7日委托了劉磊律師團隊陳明冬律師介入案件。
二、辦案經過
在接受委托后，陳律師立即著手準備材料并前往江蘇揚州某地公安分局申請解凍，經過了解得知委托人的賬戶之所以被凍結，是因為直接收到了一筆10萬元的涉詐資金，也就是說委托人的銀行賬戶為一級卡。根據當地的操作習慣，收到的涉詐資金要全部返還。但在團隊陳律師提供材料、發表法律意見并進行多次溝通后，公安機關最終只劃扣了3萬元，另外7萬元做限額凍結，其他30萬元予以解凍。
案例八、張某某銀行賬戶解凍項目
一、案情簡介
張某某因生意往來，收到了一筆問題資金，導致其銀行賬戶被陜西某地公安分局凍結，凍結金額125萬多元，其于網絡平臺了解到劉磊律師團隊處理該類案件具有豐富的經驗，與2023年9月26日找到劉磊律師團隊，在與團隊律師初步溝通之后決定委托團隊陳明冬律師介入處理案件。
二、辦案經過
陳律師在接受委托后，劉磊律師團隊立即著手準備材料并前往公安機關申請解凍，經了解，張某某被凍結賬戶中收到境外賭博資金600多萬，公安機要求劃扣卡內全部資金，后經過劉磊律師團隊陳明冬律師持續溝通并發表法律意見，公安機關最終同意退還少部分資金即予以解凍，后經過與張某某溝通，張某某對律師爭取的解凍方案十分滿意，積極將退還資金打入公安機關涉案賬戶中，公安機關于2023年10月20日將銀行賬戶解凍。
律師有話說
律師提醒：虛擬幣交易本身并不違反我國法律規定，當事人交易虛擬幣被凍卡的，一定要及時委托專業律師介入，去和公安機關積極溝通，以解除對涉案銀行卡的凍結或其他限制。同時，如果銀行賬戶被凍結，公安要求當事人配合調查說明情況，也屬于公安的正常辦案流程。若因案件本身的原因存在刑事立案的風險，當事人可以在律師的專業法律輔導下，前往公安機關說明情況，從而更好地控制風險。
